Banquero de Relaciones - Pulaski Highway

Identifica las necesidades de los clientes a través del proceso de ventas minoristas del banco para proporcionar soluciones de ventas básicas proactivas a través del alcance del cliente para las necesidades básicas del cliente y/o remite las necesidades complejas del cliente al miembro/socio apropiado. Se especializa en la experiencia del cliente de nuestra sucursal a través de la gestión del vestíbulo, la atención y las interacciones de ventas para clientes minoristas y empresariales. Juega un papel clave en la Gestión de Relaciones (evaluaciones de clientes, perfil para oportunidades de ventas, apertura de cuentas y llamadas salientes enfocadas en leads), el Proceso de Ventas (planificación de perfil/antes de la llamada, alcance, preparación de citas, interacción/cita, seguimiento) y Gestión de Riesgos (requisitos de auditoría, prevención del fraude, Conozca a su Cliente (KYC) y perfil de información del cliente (CIP)). Realiza una investigación básica sobre los perfiles de los clientes para evaluar las formas potenciales de agregar valor a la relación bancaria de los clientes y hacer la transición a una discusión basada en las necesidades sobre los objetivos financieros. Identifica las necesidades financieras de los clientes y presenta todas las opciones apropiadas de productos y servicios trabajando de manera cooperativa con los socios comerciales internos apropiados. Llegar proactivamente a los clientes por correo electrónico o teléfono para dar seguimiento y educar sobre productos/servicios de valor añadido para abordar las necesidades de los clientes. Onboard a los nuevos clientes a través del alcance del cliente (independientemente del canal disponible y la persona que abrió la cuenta). Establecer confianza con los clientes existentes a través del alcance proactivo regularmente. Programa citas establecidas para la semana siguiente y realiza las citas cada semana. Prepara adecuadamente para la cita programada antes de la reunión del cliente (prepara para las interacciones de venta con el plan de pre-llamada). Realiza interacciones de servicio al cliente. Adhiérase a los controles de riesgo operativos/de cumplimiento aplicables de acuerdo con los estándares y políticas de la Compañía o regulatorios. Promueve un ambiente que apoye la pertenencia y refleje la marca de M&T Bank. Mantenga los estándares de control interno de M&T, incluyendo la implementación oportuna de puntos de auditoría interna y externa junto con cualquier problema planteado por los reguladores externos según sea aplicable. Realiza otras tareas relacionadas según lo asignado. Responsable de cumplir y mantener los requisitos de registro bajo la Ley Federal SAFE. La posición es el punto focal en la sucursal para oportunidades de ventas, servicio y/o referencias en apoyo de los objetivos y requisitos de actividad generales de la sucursal. La posición es el impulsor clave del flujo de clientes en la sucursal para apoyar estas actividades. La posición atiende a los clientes existentes y hace crecer el negocio identificando oportunidades de ventas con los clientes. La posición debe mantenerse al día sobre los cambios y mejoras operativas, de productos y sistemas, así como demostrar buenas decisiones de gestión de riesgos para ayudar a la sucursal a gestionar las pérdidas prevenibles y reducir la actividad fraudulenta.