Banquero Universal

Se especializa en la experiencia del cliente en nuestra sucursal a través de ventas, servicio y compromiso digital de nuestros clientes de Banca de Consumo y Banca Empresarial. Apoya las operaciones diarias de la sucursal como Cajero y satisface las necesidades de servicio al cliente y ventas según lo requiera la sucursal asignada. Mantiene citas con clientes programadas por los clientes y/o el equipo de la sucursal, así como citas sin cita previa para identificar las necesidades de los clientes; refiere necesidades complejas de los clientes al miembro/partner adecuado del equipo. Educa a los clientes y explica las características y beneficios de las soluciones de Banca de Consumo y Banca Empresarial; hace recomendaciones basadas en las necesidades identificadas por el cliente. Involucra a los clientes de diversas maneras para que realicen transacciones con nosotros y proporciona soluciones para satisfacer sus necesidades, fomentando y apoyando el uso de capacidades digitales en las interacciones con los clientes. Explica los criterios de alto nivel utilizados para tomar decisiones sobre solicitudes de préstamos. Completa responsabilidades relacionadas con el servicio específicas de las relaciones con clientes de Banca de Consumo y Banca Empresarial y lidera con consultas para identificar oportunidades para resolver otras necesidades bancarias. Sigue el proceso de ventas del Banco y proporciona asesoría y orientación simplificadas y centradas en el cliente. Se comunica proactivamente con los clientes para contribuir a la retención y expansión de todas las relaciones de Banca de Consumo y Banca Empresarial. Se adhiere a los estándares establecidos de servicio al cliente y proporciona una experiencia diferenciada al comprender las necesidades del cliente y ofrecer soluciones en los momentos que más les importan. Se involucra activamente en la gestión del vestíbulo, recibiendo y saludando a los clientes y consultando proactivamente y asumiendo la responsabilidad de resolver sus necesidades bancarias. Introduce al socio bancario adecuado cuando las necesidades de servicio presentan una oportunidad para una solución de producto. Asiste y se mantiene al tanto de los procesos y actividades relacionados con AML (Anti-Lavado de Dinero), BSA (Ley de Secreto Bancario) y KYC (Conozca a su Cliente) de Banca de Consumo y Banca Empresarial. Identifica y eleva casos de fraude sospechoso. Resuelve y registra con precisión todas las quejas de los clientes en el sistema apropiado. Revisa, aprueba y ayuda a resolver los sobregiros de los clientes de Banca de Consumo y Banca Empresarial. Completa con precisión las transacciones de los clientes. Completa las actividades operativas relacionadas requeridas por la sucursal asignada, incluyendo documentar interacciones y citas con los clientes utilizando el sistema adecuado. Se adhiere a los controles de cumplimiento/riesgo operativo aplicables de acuerdo con los estándares y políticas de la empresa o regulatorios. Promueve un entorno que apoye el sentido de pertenencia y refleje la marca del Banco M&T. Mantiene los estándares de control interno de M&T, incluyendo la implementación oportuna de los puntos de auditoría internos y externos junto con cualquier problema planteado por los reguladores externos según sea aplicable. Es responsable de cumplir y mantener los requisitos de registro bajo la Ley SAFE Federal. Completa otras tareas relacionadas según se le asigne.
El Banquero Universal en M&T Bank es responsable de proporcionar un servicio excepcional a los clientes de la sucursal y de resolver problemas de los clientes de manera oportuna. La posición es un motor clave de ventas y experiencia del cliente dentro de la sucursal. Interactúa con diversas áreas dentro del banco para asegurarse de que los problemas operativos relacionados con la sucursal se resuelvan de manera eficiente. El trabajo requiere empatía, centrado en el cliente, flexibilidad, adaptabilidad, fluidez digital, espíritu emprendedor y pensamiento crítico.