Especialista en Relaciones con Miembros

El Especialista en Relaciones con los Miembros en la Cooperativa de Crédito de Texas (CUTX) es responsable de ofrecer soluciones financieras personalizadas a los miembros nuevos y existentes. Se enfoca en la membresía, cuentas de depósito, préstamos al consumidor y servicios auxiliares para cumplir con los objetivos de ventas y servicio. Utilizando inteligencia artificial y herramientas digitales, asegura interacciones precisas, conformes y documentadas. Documentar interacciones con los miembros, aperturas de cuentas y archivos de préstamos de manera precisa y completa para apoyar la preparación de auditorías yexámenes. Completar todos los entrenamientos requeridos de cumplimiento, productos y de inteligencia artificial dentro de los plazos asignados y mantener la actualidad en las actualizaciones anuales. Mantenerse al día sobre productos, servicios, divulgaciones, cambios de sistema y campañas de marketing a través de autoestudio, capacitación programada y reuniones en sucursal. Participar en pilotos de herramientas digitales e inteligencia artificial aprobadas por CUTX que apoyan los flujos de trabajo con los miembros; proporcionar retroalimentación y adoptar mejoras aprobadas. Identificar puntos de fricción recurrentes o brechas en los procesos de los miembros y recomendar mejoras al liderazgo de la sucursal. Este rol requiere conocimiento práctico sobre productos de depósito para consumidores, préstamos al consumidor y prácticas de servicio de cuentas. Además, es esencial tener competencia en Microsoft Office y la capacidad de explicar productos financieros claramente a los miembros. Se necesitan habilidades de comunicación sólidas, competencia para solucionar problemas y la capacidad de multitarea en un entorno de sucursal en cambio. Las competencias fundamentales incluyen centrarse en el miembro, ventas y asesoría basada en necesidades, alfabetización en inteligencia artificial, orientación al cumplimiento, disciplina operativa, comunicación y adaptabilidad. El Especialista en Relaciones con los Miembros en la Cooperativa de Crédito de Texas es responsable de utilizar el perfil del miembro, el historial de cuentas y las necesidades expresadas para sugerir productos de depósito y préstamo para discusión con el miembro. El rol implica redacción de comunicaciones asistidas por inteligencia artificial, asistencia con conocimiento potenciada por IA y extracción e ingreso de documentos. El Especialista en Relaciones con los Miembros en la Cooperativa de Crédito de Texas es responsable de diversas obligaciones de cumplimiento, incluyendo BSA/AML, OFAC, Ley USA PATRIOT/CIP/CDD, GLBA y leyes de Préstamos Justos. También se requiere que se adhieran a obligaciones de cumplimiento específicas de inteligencia artificial y obligaciones de cumplimiento específicas del rol. El rol se desempeña in situ en una sucursal de CUTX en un entorno de oficina estándar y vestíbulo de miembros. El Especialista en Relaciones con los Miembros en la Cooperativa de Crédito de Texas es responsable de una variedad de tareas, incluyendo atender consultas de clientes tanto en persona como a través de canales electrónicos. El rol puede involucrar actividades físicas ocasionales, como estar de pie, caminar, alcanzar, agacharse, arrodillarse o acurrucarse, así como levantar y mover objetos de hasta 20 libras. Se proporcionarán acomodaciones razonables para individuos con discapacidades de acuerdo con la Ley de Estadounidenses con Discapacidades y la política de CUTX.