Bilingual Relationship Banker

Identifica las necesidades de los clientes a través del proceso de ventas minoristas del banco para proporcionar soluciones de ventas proactivas básicas a través de la atención al cliente para necesidades básicas de los clientes y/o derivar necesidades complejas de los clientes al miembro del equipo/socio adecuado. Se especializa en la experiencia del cliente de nuestra sucursal a través de la gestión de la sala de espera, los servicios y las interacciones de ventas para clientes minoristas y comerciales. Juega un papel clave en la Gestión de Relaciones (evaluaciones de clientes, perfiles para oportunidades de ventas, apertura de cuentas y llamadas salientes centradas en leads), Proceso de Ventas (planificación de perfil/antes de la llamada, contacto, preparación de citas, interacción/cita, seguimiento) y Gestión de Riesgos (requisitos de auditoría, prevención de fraudes, Conozca a su Cliente (KYC) y perfil de información del cliente (CIP)). Completa una investigación básica en los perfiles de los clientes para evaluar posibles formas de agregar valor a la relación bancaria del cliente y transitar a una discusión basada en necesidades basada en metas financieras. Identifica las necesidades financieras de los clientes y presenta todas las opciones de productos y servicios adecuados trabajando cooperativamente con los socios comerciales internos adecuados. Contacta proactivamente a los clientes por correo electrónico o teléfono para hacer un seguimiento y educar sobre productos/servicios de valor agregado para abordar las necesidades de los clientes. Incorpora nuevos clientes a través de la atención al cliente (sin importar el canal disponible, y cualquier persona que haya abierto una cuenta). Establece confianza con los clientes existentes a través de un contacto proactivo regular. Programa citas preestablecidas para la semana siguiente y mantiene citas cada semana. Prepara adecuadamente para la cita programada antes de la reunión con el cliente (prepara para las interacciones de ventas con un plan de llamada previa). Responsable de cumplir y mantener los requisitos de registro bajo la Federal SAFE Act. Realiza interacciones de servicio al cliente. Cumple con los controles de cumplimiento/riesgo operacional aplicables de acuerdo con los estándares y políticas de la Empresa o regulatorios. Promueve un entorno que apoye el sentido de pertenencia y refleje la marca de M&T Bank. Mantiene los estándares de control interno de M&T, incluyendo la implementación oportuna de puntos de auditoría internos y externos, junto con cualquier problema planteado por los reguladores externos según corresponda. Completa otras tareas relacionadas según se asigne. El puesto es el punto focal en la sucursal para oportunidades de venta, servicio y/o derivación en apoyo de los objetivos y requisitos de actividad general de la sucursal. El puesto es un impulsor clave del flujo de clientes en la sucursal para apoyar estas actividades. El puesto atiende a los clientes existentes y hace crecer el negocio identificando oportunidades de ventas con los clientes. El puesto debe mantenerse actualizado sobre los cambios/mejoras operativas, de productos y de sistemas, así como demostrar buenas decisiones de gestión de riesgos para ayudar a la sucursal a gestionar pérdidas prevenibles y reducir la actividad fraudulenta.