Banquero de Relaciones - Sucursal de Grecia

Visión general: Identifica las necesidades de los clientes a través del proceso de ventas minoristas del banco para proporcionar soluciones de ventas básicas proactivas a través del acercamiento al cliente para satisfacer las necesidades básicas de los clientes y/o referir las necesidades complejas de los clientes al miembro del equipo/socio apropiado. Se especializa en la experiencia del cliente de nuestra sucursal a través de la gestión del vestíbulo, la atención al cliente y las interacciones de ventas para clientes minoristas y empresariales. Responsabilidades principales: Interpretar un papel clave en la Gestión de Relaciones (evaluaciones de clientes, creación de perfiles para oportunidades de ventas, apertura de cuentas y llamadas salientes enfocadas en leads), Proceso de Ventas (planificación de perfil/pre-llamada, alcance, preparación de citas, interacción/cita, seguimiento) y Gestión de Riesgos (requisitos de auditoría, prevención del fraude, Conozca a Su Cliente (KYC) y perfil de información del cliente (CIP)). Realizar investigación básica sobre perfiles de clientes para evaluar formas potenciales de agregar valor a la relación bancaria de los clientes y hacer la transición a la discusión basada en necesidades sobre objetivos financieros. Identificar las necesidades financieras de los clientes y presentar todas las opciones apropiadas de productos y servicios trabajando en cooperación con los socios comerciales internos apropiados. Acercar de manera proactiva a los clientes por correo electrónico o teléfono para hacer seguimiento y educar sobre productos/servicios de valor agregado para satisfacer las necesidades de los clientes. Dar de alta a nuevos clientes a través del acercamiento al cliente (independientemente del canal disponible y de la persona que abrió la cuenta). Establecer confianza con los clientes existentes a través de un acercamiento proactivo y regular. Programar citas establecidas para la semana siguiente y mantener las citas cada semana. Prepararse adecuadamente para la cita programada antes de la reunión con el cliente (preparar para las interacciones de ventas con un plan de pre-llamada). Realizar interacciones de servicio al cliente. Adherirse a los controles de riesgo operativos/de cumplimiento aplicables de acuerdo con los estándares y políticas de la Compañía o regulatorias. Promover un entorno que apoye la pertenencia y refleje la marca M&T Bank. Mantener los estándares de control interno de M&T, incluida la implementación oportuna de puntos de auditoría interna y externa junto con cualquier problema planteado por los reguladores externos según corresponda. Completar otras tareas relacionadas asignadas. Responsable de cumplir y mantener los requisitos de registro bajo la Ley Federal SAFE. Alcance de las responsabilidades: El puesto es el punto focal en la sucursal para las oportunidades de ventas, servicio y/o referencia para respaldar los objetivos y requisitos generales de la sucursal. El puesto es un impulsor clave del flujo de clientes en la sucursal para respaldar estas actividades. El puesto atiende a clientes existentes y crece el negocio al identificar oportunidades de ventas con los clientes. El puesto debe mantenerse actualizado sobre los cambios y mejoras operativas, de productos y de sistemas, así como demostrar buenas decisiones de gestión de riesgos para ayudar a la sucursal a gestionar las pérdidas prevenibles y reducir la actividad fraudulenta. Educación y experiencia requerida: Diploma de escuela secundaria o equivalente (GED) y un mínimo de 2 años de experiencia comprobada en ventas minoristas, centros de llamadas, servicio al cliente o televentas O un diploma de escuela secundaria o equivalente (GED) y un mínimo de 1 año de experiencia comprobada en ventas proactivas. Fuertes habilidades de comunicación verbal e interpersonal. Capacidad demostrada para demostrar un servicio al cliente excepcional. Individuo bien organizado con habilidades de gestión del tiempo y priorización. Conocimiento demostrado de productos de servicios financieros. Capacidad para comunicarse con tacto y diplomacia con clientes internos y externos. Dominio del uso de tecnología a nivel de usuario de Internet. Educación y experiencia preferida: Grado asociado. Licencia de notario público. Bilingüe según las necesidades de la sucursal. Requisitos físicos: Capacidad de pararse durante largos períodos de tiempo. Uso prolongado de manos y dedos. Capacidad de levantar objetos ligeros a pesados que pesen de 5 lb. a 30 lb. Capacidad de leer letra menuda. Capacidad de interactuar con los clientes en un entorno de trabajo cara a cara abierto. Capacidad de usar fax, sistema telefónico, fotocopiadora y otras herramientas de comunicación. M&T Bank se compromete a una remuneración justa, competitiva y basada en la información del mercado para nuestros empleados. El rango salarial para este puesto es $20.55 - $34.25 por hora (USD). La combinación particular de conocimientos, habilidades y experiencia del candidato exitoso informará su compensación específica. Ubicación: Grecia, Nueva York, Estados Unidos de América