Especialista en Experiencia de Miembro

Las responsabilidades principales de un Especialista en Experiencia de Miembro son expandir las relaciones con los miembros mediante el uso de comportamientos consultivos para identificar y satisfacer las necesidades de los miembros, cruzando efectivamente la venta de todos los productos y servicios del Crédito Cooperativo. Construir relaciones con nuestros miembros, involucrar a los miembros y educarlos sobre los productos y servicios de Valley First Credit Union. Construir y completar Relationship Builders y seguimiento 2×2×2 para todas las solicitudes de préstamos y nuevas cuentas. Proporcionar información rutinaria a compleja sobre los servicios o políticas del Crédito Cooperativo. Asistir a los miembros con consultas, solicitudes y/o problemas de manera amigable, respetuosa, cortés y profesional. Contribuir a la satisfacción y retención de los miembros. Mantener el entorno de la sucursal que refleje el compromiso del Crédito Cooperativo de proporcionar un entorno de negocio amigable, respetuoso, cortés y profesional para todos los miembros del Crédito Cooperativo. Este asume la propiedad completa de las necesidades de los miembros mientras cumple con los estándares del crédito cooperativo. Contribuir a las operaciones eficientes del Crédito Cooperativo realizando los deberes con precisión y en un tiempo oportuno. Utilizar comportamientos y lenguaje consultivos al asistir a los miembros. Completar Relationship Builders en cada préstamo y Nueva Cuenta para profundizar la relación y un seguimiento consistente con el proceso 2×2×2. Preparar, actualizar diariamente Synapsys y mantener informes de ventas mensuales, que incluyen préstamos, Protección de Deuda (DP) y Protección de Garantía Asegurada (GAP). Preparar otros informes según lo solicitado por la Gerencia. Proporcionar a los miembros solicitudes de préstamo y cualquier otro formulario necesario para realizar transacciones con el Crédito Cooperativo. Puede aceptar, revisar y procesar solicitudes de préstamo completadas, entrevistar a solicitantes de préstamos; evaluar información de antecedentes incluyendo historial crediticio, historial laboral y relación deuda-ingreso del solicitante. Determinar necesidades de garantía y planes de pago para préstamos aprobados. Cruzar la venta de protección de pagos, Protección de Garantía Asegurada (GAP) y Protección de Deuda (DP). Asegurar que todas las condiciones establecidas para la aprobación se han cumplido, y financiar préstamos aprobados. Abrir nuevas cuentas incluyendo: ahorros, cheques, mercado monetario, certificados de depósito, cuentas de negocio, Cuentas de Jubilación Individual (IRA), ESA/Fiduciaria/Sucesión/Representante Pago/UTTMA/Tutoría y cuentas bloqueadas. Asistir a los miembros para completar formularios de depósito directo/transferencia, formularios de fraude y disputas. Realizar pedidos de cheques de miembro/reordenar, emitir/reemitir tarjetas de crédito y débito VISA. Realizar cambios en cuentas existentes, incluyendo nombre, direcciones y otra información pertinente o confidencial. Proporcionar información sobre servicios o políticas del Crédito Cooperativo, incluyendo elegibilidad para membresía, tipos de cuentas del Crédito Cooperativo, varias tasas de interés, tasas de dividendos actuales, ubicaciones, horarios de oficina y números de teléfono. Seguir las políticas y procedimientos escritos del Crédito Cooperativo para asegurar el cumplimiento de todas las regulaciones requeridas y para prevenir fraudes y pérdidas. Puede servir como Notario Público y será registrado a través de NMLS. Proporcionar servicio excepcional a los miembros incluyendo hacer contacto visual, dar la bienvenida y saludar verbalmente a los miembros con un apretón de manos, y demostrar disposición para ayudar mediante lenguaje corporal y un tono de voz amigable. Capacidad de reconocer y adaptarse al flujo de tráfico. Asistir a los miembros utilizando la Interactive Teller Machine (ITM). Educar a los miembros para que se sientan cómodos y competentes utilizando la tecnología interactiva. Dar prioridad a la satisfacción de los miembros; actuar de acuerdo con la marca y los valores fundamentales de Valley First Credit Union. Actuar como líder en ventas, conocimiento de productos, resolución de miembros y ética laboral. Utilizar comportamientos y lenguaje consultivos al asistir a los miembros. Completar Relationship Builders en cada préstamo y Nueva Cuenta para profundizar la relación y un seguimiento consistente con el proceso 2×2×2. Realizar transacciones rutinarias de miembros incluyendo: depósitos, retiros, adelantos de efectivo, pagos de préstamos, transferencias y canje de cheques. Vender giros postales y cheques de caja. Aceptar solicitudes de pagos en stop, transferencias bancarias, realizar mantenimiento de archivos en cuentas, ordenar tarjetas de débito/crédito y varios otros artículos. Proporcionar estados de cuenta y copias de cheques a los miembros, asistir a los miembros con la conciliación de estados de cuenta. Proporcionar información sobre el estado de la cuenta a los miembros, incluyendo saldos actuales y liquidaciones exactas de préstamos. Asistir a los miembros para resolver discrepancias y quejas. Proporcionar contabilidad precisa de las transacciones mediante el balanceo y preparación de balance diario.