Banquero Personal - Steck

Resumen del trabajo Como Banquero Personal en UFCU, usted sirve como un embajador de confianza de los valores fundamentales de la organización. Ofrece un servicio excepcional a los Miembros al procesar transacciones con precisión, responder preguntas y resolver problemas de cuentas de complejidad moderada. A través de un proceso de entrevista interactivo y consultivo, identifica proactivamente las necesidades financieras de los Miembros, recomienda soluciones apropiadas y apoya a los Miembros en el logro de sus objetivos financieros. Contribuye a los esfuerzos de desarrollo de negocio participando en eventos externos y actividades comunitarias, y apoya las operaciones de la sucursal a través de una variedad de actividades y procesos establecidos. Acerca de UFCU Nuestra Cooperativa de Crédito fue fundada en 1936 y ha crecido para atender a miembros en todo Texas y más allá. En UFCU, somos más que solo una institución financiera, y nuestra gente es más que solo empleados. Estamos dedicados a nuestro propósito de empoderar a nuestros Miembros para alcanzar el éxito financiero y construir futuros más brillantes. En la búsqueda de nuestra aspiración de que UFCU sea amada por millones de Miembros y construida para prosperar por generaciones, nos guiamos por nuestros valores: Propósito Obsesionado con los Miembros Estamos impulsados por una profunda empatía para comprender profundamente las necesidades y preferencias de nuestros Miembros, lo que significa futuros más brillantes para ellos, y los obstáculos en su camino. Actuamos en el mejor interés de nuestros Miembros, siempre buscando empoderar su éxito financiero. Posibilidades Reimaginadas Estamos inspirados para experimentar, aprender e iterar valientemente en busca de un impacto positivo para nuestros Miembros, UFCU y compañeros de trabajo. Desafiamo las suposiciones, abrazamos perspectivas diversas y hacemos uso de datos e ideas. Excelencia en el Desempeño Raizada en Integridad Inquebrantable Hacemos lo correcto, siempre. Defendemos el trabajo en equipo, la responsabilidad, la mejora continua y celebramos los resultados exitosos de otros, fomentando un entorno inclusivo de excelencia y colaboración. Funciones Esenciales * Proporcionar un servicio rápido, cortés y preciso a los Miembros de acuerdo con los valores de UFCU. * Responder y resolver las necesidades y solicitudes de servicio de los miembros * Abrir cuentas de depósito de consumidor y Certificados de Depósito * Leer y revisar informes de crédito con los miembros * Procesar solicitudes de préstamos, transacciones financieras y otras solicitudes de servicio * Evaluar y anticipar las necesidades de los miembros, y referir a los miembros a los socios comerciales apropiados * Proporcionar servicios de notario y caja de seguridad * Asistir con disputas de fraude * Completar procedimientos de apertura y cierre * Organizar mesas, participar en eventos y asistir a eventos del Grupo Select Employer (SEG) * Conectar a los miembros con socios comerciales internos para ayudar a resolver problemas * Adherirse a todas las políticas, procedimientos y códigos de ética comercial de la empresa. Proporcionar experiencias de incorporación fluidas y adopción de herramientas digitales * Completar la Formación Reguladora requerida asignada. * Mantener estricta adherencia y cumplimiento con todas las leyes, reglas, regulaciones y controles internos específicos para su rol, incluyendo, pero no limitado a, la Ley de Confidencialidad Bancaria, Anti-Lavado de Dinero, USA Patriot Act, OFAC y regulaciones de Préstamos Justos. Conocimiento/Habilidades/Capacidades * Capacidad y deseo de adquirir conocimiento y habilidades en todas las áreas bancarias personales incluyendo, pero no limitado a, Experiencia Total del Miembro (TME), realizar el modelo ADAPT, productos y servicios de UFCU. * Proveedor excepcional de servicio al miembro * Fuerte comprensión y capacidad para comunicar el Camino de UFCU. * Fuerte capacidad para entender y adherirse a los requisitos de cumplimiento de la institución financiera * Extensa comprensión de los productos y servicios de la Cooperativa de Crédito * Capacidad para navegar múltiples sistemas eficientemente * Capacidad para leer, analizar y explicar informes de crédito * Conocimiento básico del proceso hipotecario * Capacidad para gestionar el software de gestión de lobby * Capacidad para investigar e identificar recursos que conduzcan a historias de éxito del Miembro. Competencias * Demostrando Obsesión por los Miembros + Se pone en los zapatos del Miembro + Busca puntos de fricción o Hace que sea personalizado y fácil * Demostrando Excelencia en el Desempeño + Establece estándares para elevar la excelencia + Asegura una calidad elevada + Toma responsabilidad + Realiza mejora continua * Demostrando Innovación + Desafía el pensamiento actual + Aborda el cambio con una mentalidad positiva Experiencia Requisitos Mínimos (Debe tener) * Diploma de Escuela Secundaria o GED * Mínimo 6 meses de experiencia en servicio al cliente y trabajando en un entorno de equipo * Experiencia en ventas consultivas Requisitos Preferidos (Genial tener) * Bilingüe Inglés/segundo idioma * Experiencia en instituciones financieras * Experiencia en préstamos * Experiencia trabajando en un entorno de ritmo rápido y alto volumen Ajuste Motivacional Ajuste Cultural * Responsabilidad Cívica * Mejora Continua * Enfoque en el Miembro * Cooperación Interdepartamental * Crecimiento Personal Cosas que Necesita Saber Antes de Aplicar Demandas Físicas Las demandas físicas descritas son representativas de aquellas que deben ser cumplidas por un empleado, con o sin adaptación, para realizar con éxito las funciones esenciales de este trabajo. Se pueden hacer adaptaciones razonables para permitir que las personas con discapacidades realicen las funciones esenciales. Frecuente * Sentarse * Uso de manos para tocar, manejar o sentir * Uso de manos y brazos para alcanzar * Uso extenso del computador, requiriendo las habilidades de visión específicas incluyendo visión cercana, visión distante, visión periférica, y la capacidad de ajustar el enfoque Ambiente de Trabajo Las características del ambiente de trabajo descritas son representativas de aquellas que un empleado encuentra mientras realiza las funciones esenciales de este trabajo. Se pueden hacer adaptaciones razonables para permitir que las personas con discapacidades realicen las funciones esenciales. * Esta posición puede involucrar condiciones estresantes periódicas * Esta posición tiene exposición directa a posible robo * Puede ocasionalmente requerir un horario de trabajo ajustado, horas extra y horas nocturnas/fin de semana * Puede ocasionalmente moverse de una ubicación de trabajo/sucursal a otra * Posición de contacto público, requiriendo una apariencia profesional apropiada * Uso frecuente del computador en un puesto de trabajo hasta por dos horas al mismo tiempo * El nivel de ruido en el ambiente de trabajo es generalmente moderado #INDUFCU Empresa de Oportunidad Igual/Protección para Veteranos/Personas con Discapacidades Este empleador está obligado a notificar a todos los solicitantes de sus derechos en virtud de las leyes federales de empleo. Para más información, por favor revise el aviso Conozca Sus Derechos (https://www.eeoc.gov/poster) del Departamento de Trabajo.